Forex & Tőzsde - Hogyan trédelj?

Ebben az epizódban a pénzügyi szektor "buborékjait" vesszük szemügyre egy kötetlen beszélgetésben.
A történelmi sorrendet véve az első igazi pénzügyi buborék (kapaszkodjatok meg) 1636-37-ben volt Hollandiában. A tulipánhagyma ára úgy felpumpálódott, hogy 5600 Guldenes csúcsról zuhant le 1637 Februárjában. Összehasonlítás kedvéért: 1 kiló sajt 0,24 Guldenbe, 1 hízott disznó 30 Guldenbe került, vagyis a tulipánőrület csúcspontján egy fél falut lehetett venni, egy tulipánhagyma áráért.
Másodiknak a Dotcom buborékot vesézzük ki. Dot, angolul pontot jelent, tehát az elnevezés a .com-ból származik.  Az internet indulása körüli láz alatt rengeteg cég alakult, melyeket a bankok, az internetben lévő potenciálra való tekintettel, szívesen támogattak kölcsönökkel. Egy idő után itt is elindult a kitisztulási folyamat, a piacképtelen cégek tömegesen mentek tönkre, adósságukat a bakoknál hagyva. Elmesélem a saját, személyes tapasztalatomat, ahol Németországban fél óra alatt, saját tőke, vagyis önrészesedés nélkül 150.000 Deutsche Mark kölcsönt kaptam első cégem alapítására.
Ez után a 2008-as gazdasági válságot megelőző ingatlanbuborékról beszélgetünk, itt már Attilának is volt személyes tapasztalata, elmesélni valója. Végig keressük a párhuzamokat a különböző buborékok között.
Az alkalmat tulajdonképpen a Bitcoin árának utolsó zuhanása adta. Elbeszélgetünk a technológia előnyeiről, összehasonlítva a Bitcoint a többi digitális devizával. Megpróbáljuk kideríteni azokat az erőket, melyek az ár alakulását okozzák, és megpróbálunk egy személyes prognózist adni, ki, hogyan látja a Bitcoin jövőjét.

Ebben az epizódban a pénzügyi szektor "buborékjait" vesszük szemügyre egy kötetlen beszélgetésben.
A történelmi sorrendet véve az első igazi pénzügyi buborék (kapaszkodjatok meg) 1636-37-ben volt Hollandiában. A tulipánhagyma ára úgy felpumpálódott, hogy 5600 Guldenes csúcsról zuhant le 1637 Februárjában. Összehasonlítás kedvéért: 1 kiló sajt 0,24 Guldenbe, 1 hízott disznó 30 Guldenbe került, vagyis a tulipánőrület csúcspontján egy fél falut lehetett venni, egy tulipánhagyma áráért.
Másodiknak a Dotcom buborékot vesézzük ki. Dot, angolul pontot jelent, tehát az elnevezés a .com-ból származik.  Az internet indulása körüli láz alatt rengeteg cég alakult, melyeket a bankok, az internetben lévő potenciálra való tekintettel, szívesen támogattak kölcsönökkel. Egy idő után itt is elindult a kitisztulási folyamat, a piacképtelen cégek tömegesen mentek tönkre, adósságukat a bakoknál hagyva. Elmesélem a saját, személyes tapasztalatomat, ahol Németországban fél óra alatt, saját tőke, vagyis önrészesedés nélkül 150.000 Deutsche Mark kölcsönt kaptam első cégem alapítására.
Ez után a 2008-as gazdasági válságot megelőző ingatlanbuborékról beszélgetünk, itt már Attilának is volt személyes tapasztalata, elmesélni valója. Végig keressük a párhuzamokat a különböző buborékok között.
Az alkalmat tulajdonképpen a Bitcoin árának utolsó zuhanása adta. Elbeszélgetünk a technológia előnyeiről, összehasonlítva a Bitcoint a többi digitális devizával. Megpróbáljuk kideríteni azokat az erőket, melyek az ár alakulását okozzák, és megpróbálunk egy személyes prognózist adni, ki, hogyan látja a Bitcoin jövőjét.

Szükség van tehát egy rendszerre, vagy nevezzük stratégiának, ami nyereséget tud termelni. Mégpedig egy olyan stratégiára amit újra és újra meg lehet ismételni. Egy olyan kereskedési rendszerre, amelyik az esetek túlnyomó részében nyereséggel zárul. Tudomásul kell vennünk, hogy lesznek veszteséges trédek, ezek egyszerűen hozzá tartoznak a "játszmához". A lényeg, hogy a megismételhető stratégiák a hónap végére több hasznot produkáljanak, mint amennyit a veszteséges trédek elvisznek.

Minden stratégia tulajdonképpen egy szabályrendszer, amely pontosan definiálható szabályokból áll. A szubjektivitásnak itt semmi helye. Az "úgy gondolom, hogy...", "azt olvastam a neten", "most már ideje, hogy megforduljon" stb, stb. nem érnek semmit.

Először is kell egy irány meghatározó ötlet. Sok új nincs a nap alatt, az ötletnek nem kell feltétlenül a trédertől származnia, idegen ötletből is ki lehet indulni. Egy olyan konstelláció kell, ami akár a szakirodalom, akár a saját tesztek alapján (majdnem) mindig ugyan azzal a következménnyel jár. Az irány meghatározása és a piacra lépési ötlet rengeteg féle lehet. Viszonylag könnyen lehet ilyet találni. Ez lehet valamilyen indikátor alapú, vagy egy gyertyakombinációból származó, vagy akár egy matematikai rendszerből következő start. Sokan azt hiszik, hogy a jó belépő, az maga a stratégia - óriási tévedés. A legnagyobb problémát mindig az exit, vagyis a tréd zárásának a meghatározása jelenti. Pl. az RSI átlépi az 50-es szintet. Ez remek jel tud lenni, de meddig megy az árfolyam a meghatározott irányba? Maradva az RSI példánál, ez néha 10-20 píp, néha sokkal több, márpedig jó lenne a lehetőségekhez képest sokáig benne maradi a jó irányú mozgásban. Itt most csak általában a stratégiákról beszélek, tehát nem térek ki pontosan a célármeghatározási módszerekre. De a "nekem ennyi már elég" felkiáltással zárt pozíció egészen biztosan rossz ötlet. A szubjektivitásnak itt nincs helye, márpedig az "elég" függ a személyiségtől, a pénztárcától, sőt a pillanatnyi hangulattól is. Amit nem lehet pontosan definiálni, azt nem lehet később megismételni, márpedig ez a cél.

Minden stratégia azonos elemekből áll:

1. Az irány és a piacra lépés körülményeinek meghatározása.
2. A Stop helye mindig ott van, ahol biztos lehetek benne, hogy ezúttal nem működött a stratégia.
3. A célárat többféleképpen is meg lehet határozni, de lehet nyitott TP-vel is indulni, viszont előre tudni kell, minek kell történnie ahhoz (A CHARTON!) hogy bezárjam a trédet.
4. A Money Management, ami egyben a kockázat kezelése is, valamint a tőke védelmét is szolgálja.
5. Nem kötelező, de néha ajánlott a stoppot egy bizonyos (pontosan definiálható) haszonban lévő trédnél, a stoppot a belépési pontra húzni. Innen már legrosszabb esetben 0-val végzünk. Ezt nevezik Breakeven-nek.

A fenti elemek mindegyikének a chartból kell származnia. Olyan nincs, hogy "én mindig 50 pípre teszem a stoppot". Miért? Ez önkényes, semmi köze egy szabályrendszerhez.

Ez a témakör itt csak tényleg a lényeget tekintve van megérintve. Minden egyes eleméről könyveket írnak, annyi féle megoldás létezik.

A lényeg:
A stratégia minden elemének a tréd indítása előtt meg kell lennie vagy a fejben, vagy leírva. Így válik rendszerré, így válik megismételhetővé.

Véleményed fontos nekünk, kérjük szánj rá 1 percet, mindössze 5 kérdés! Kattints ide!

Szükség van tehát egy rendszerre, vagy nevezzük stratégiának, ami nyereséget tud termelni. Mégpedig egy olyan stratégiára amit újra és újra meg lehet ismételni. Egy olyan kereskedési rendszerre, amelyik az esetek túlnyomó részében nyereséggel zárul. Tudomásul kell vennünk, hogy lesznek veszteséges trédek, ezek egyszerűen hozzá tartoznak a "játszmához". A lényeg, hogy a megismételhető stratégiák a hónap végére több hasznot produkáljanak, mint amennyit a veszteséges trédek elvisznek.

Minden stratégia tulajdonképpen egy szabályrendszer, amely pontosan definiálható szabályokból áll. A szubjektivitásnak itt semmi helye. Az "úgy gondolom, hogy...", "azt olvastam a neten", "most már ideje, hogy megforduljon" stb, stb. nem érnek semmit.

Először is kell egy irány meghatározó ötlet. Sok új nincs a nap alatt, az ötletnek nem kell feltétlenül a trédertől származnia, idegen ötletből is ki lehet indulni. Egy olyan konstelláció kell, ami akár a szakirodalom, akár a saját tesztek alapján (majdnem) mindig ugyan azzal a következménnyel jár. Az irány meghatározása és a piacra lépési ötlet rengeteg féle lehet. Viszonylag könnyen lehet ilyet találni. Ez lehet valamilyen indikátor alapú, vagy egy gyertyakombinációból származó, vagy akár egy matematikai rendszerből következő start. Sokan azt hiszik, hogy a jó belépő, az maga a stratégia - óriási tévedés. A legnagyobb problémát mindig az exit, vagyis a tréd zárásának a meghatározása jelenti. Pl. az RSI átlépi az 50-es szintet. Ez remek jel tud lenni, de meddig megy az árfolyam a meghatározott irányba? Maradva az RSI példánál, ez néha 10-20 píp, néha sokkal több, márpedig jó lenne a lehetőségekhez képest sokáig benne maradi a jó irányú mozgásban. Itt most csak általában a stratégiákról beszélek, tehát nem térek ki pontosan a célármeghatározási módszerekre. De a "nekem ennyi már elég" felkiáltással zárt pozíció egészen biztosan rossz ötlet. A szubjektivitásnak itt nincs helye, márpedig az "elég" függ a személyiségtől, a pénztárcától, sőt a pillanatnyi hangulattól is. Amit nem lehet pontosan definiálni, azt nem lehet később megismételni, márpedig ez a cél.

Minden stratégia azonos elemekből áll:

1. Az irány és a piacra lépés körülményeinek meghatározása.
2. A Stop helye mindig ott van, ahol biztos lehetek benne, hogy ezúttal nem működött a stratégia.
3. A célárat többféleképpen is meg lehet határozni, de lehet nyitott TP-vel is indulni, viszont előre tudni kell, minek kell történnie ahhoz (A CHARTON!) hogy bezárjam a trédet.
4. A Money Management, ami egyben a kockázat kezelése is, valamint a tőke védelmét is szolgálja.
5. Nem kötelező, de néha ajánlott a stoppot egy bizonyos (pontosan definiálható) haszonban lévő trédnél, a stoppot a belépési pontra húzni. Innen már legrosszabb esetben 0-val végzünk. Ezt nevezik Breakeven-nek.

A fenti elemek mindegyikének a chartból kell származnia. Olyan nincs, hogy "én mindig 50 pípre teszem a stoppot". Miért? Ez önkényes, semmi köze egy szabályrendszerhez.

Ez a témakör itt csak tényleg a lényeget tekintve van megérintve. Minden egyes eleméről könyveket írnak, annyi féle megoldás létezik.

A lényeg:
A stratégia minden elemének a tréd indítása előtt meg kell lennie vagy a fejben, vagy leírva. Így válik rendszerré, így válik megismételhetővé.

Véleményed fontos nekünk, kérjük szánj rá 1 percet, mindössze 5 kérdés! Kattints ide!

Különösen a kezdő trédereknél lehet megfigyelni, ha elindítanak egy trédet, akkor nem tudnak elszakadni a képernyőtől. Figyelik, most lement 3 pípet, most le 2-t, megint 2-t. Ojé, nem jó irányban vagyok.. Az árfolyam felmegy megint néhány pípet. Huu ezt megúsztam, mégis jól eltaláltam. Együtt élnek a tréddel, ami óhatatlanul oda vezet, hogy előbb-utóbb beavatkoznak. Módosítják a célárat, vagy mindig többet engedve a stoppnak, remélik megússzák a kistoppolódást. Az amerikaiak mondják: "Don't love the trade". Szó szerint: Ne szeress bele a trédbe.
 Minnél többet követi valaki az eseményeket annál biztosabb, hogy be fog avatkozni. Legtöbbször egy idő előtti (célár előtti) zárással. Nem is annyira a megnyert pénz miatt teszik ezt, hanem nem bírják a feszültséget, nem bírják annak a lehetőségét, hogy kevesebbet nyernek, vagy hogy kistoppolódnak. 

A "Financial Behaviour" a pszichológia egy speciális ága a pénzpiac szereplőinek pszichikai mozgatórugóit kutatja. Legfontosabb felismerésük, hogy a veszteségtől való félelem, egy sokkal erősebb emóció, mint a nyereség utáni vágy. Szinte minden esetben a veszteségtől menekülnek a tréderek. Az ember még ésszerűtlen cselekedetekre is képes, csak nehogy veszítsen.

Csináltak egy kísérletet: egy 20 dolláros bankjegyre lehetett licitálni. Így ez túl egyszerű lenne, úgyhogy még egy szabály van: a második helyezettnek ki kell fizetnie a saját utolsó ajánlatát.

Mondanom sem kell a bankjegy minden menetben, különböző résztvevőkkel, mindig többért kelt el, mint amennyit ér. Nevezetesen 20 dollárt. Inkább hajlandóak voltak a résztvevők többet fizetni a huszasért, csak nehogy veszítsenek.

A lényeg: 1 tréd, nem tréd. Csak 1 a sok közül, melyek összege kiadja a havi keresetet. Nem ésszerű tehát előbb zárni, csak a saját nyereségedet vágod meg. Persze kevesen állják meg, hogy ne kövessék a tréd alakulását, de pl. H1-en elég óránként ránézni. Ne hagyd, hogy kialakuljon egy emocionális kötődés a trédhez. Mint mondtam, ez csak 1 a sok közül.

Véleményed fontos nekünk, kérjük szánj rá 1 percet, mindössze 5 kérdés! Kattints ide!

Különösen a kezdő trédereknél lehet megfigyelni, ha elindítanak egy trédet, akkor nem tudnak elszakadni a képernyőtől. Figyelik, most lement 3 pípet, most le 2-t, megint 2-t. Ojé, nem jó irányban vagyok.. Az árfolyam felmegy megint néhány pípet. Huu ezt megúsztam, mégis jól eltaláltam. Együtt élnek a tréddel, ami óhatatlanul oda vezet, hogy előbb-utóbb beavatkoznak. Módosítják a célárat, vagy mindig többet engedve a stoppnak, remélik megússzák a kistoppolódást. Az amerikaiak mondják: "Don't love the trade". Szó szerint: Ne szeress bele a trédbe.
 Minnél többet követi valaki az eseményeket annál biztosabb, hogy be fog avatkozni. Legtöbbször egy idő előtti (célár előtti) zárással. Nem is annyira a megnyert pénz miatt teszik ezt, hanem nem bírják a feszültséget, nem bírják annak a lehetőségét, hogy kevesebbet nyernek, vagy hogy kistoppolódnak. 

A "Financial Behaviour" a pszichológia egy speciális ága a pénzpiac szereplőinek pszichikai mozgatórugóit kutatja. Legfontosabb felismerésük, hogy a veszteségtől való félelem, egy sokkal erősebb emóció, mint a nyereség utáni vágy. Szinte minden esetben a veszteségtől menekülnek a tréderek. Az ember még ésszerűtlen cselekedetekre is képes, csak nehogy veszítsen.

Csináltak egy kísérletet: egy 20 dolláros bankjegyre lehetett licitálni. Így ez túl egyszerű lenne, úgyhogy még egy szabály van: a második helyezettnek ki kell fizetnie a saját utolsó ajánlatát.

Mondanom sem kell a bankjegy minden menetben, különböző résztvevőkkel, mindig többért kelt el, mint amennyit ér. Nevezetesen 20 dollárt. Inkább hajlandóak voltak a résztvevők többet fizetni a huszasért, csak nehogy veszítsenek.

A lényeg: 1 tréd, nem tréd. Csak 1 a sok közül, melyek összege kiadja a havi keresetet. Nem ésszerű tehát előbb zárni, csak a saját nyereségedet vágod meg. Persze kevesen állják meg, hogy ne kövessék a tréd alakulását, de pl. H1-en elég óránként ránézni. Ne hagyd, hogy kialakuljon egy emocionális kötődés a trédhez. Mint mondtam, ez csak 1 a sok közül.

Véleményed fontos nekünk, kérjük szánj rá 1 percet, mindössze 5 kérdés! Kattints ide!

Pár napja esik a Bitcoin mint a kő. 63.159-ről egészen 29.989-ig, vagyis több mint 50%-ot.
A Bitcoin híres-hírhedt a rapszódikus mozgásai miatt, de ez azért drámai zuhanás volt. Itt most nem a kereslet-kínálat döntött, hanem kívülről jövő impulzusok döntöttek az árról.
A dolognak 2 komoly oka is van, holott az első magasan viszi a pálmát.

1. A kínai pártvezetés úgy döntött, hogy megtiltotta minden hazai pénzintézetnek a Bitcoinnal bonyolított használatát. Nem lehet eladni, nem lehet venni, gyakorlatilag Kínából ki vannak tiltva a crypto devizák. Egy ilyen hírt érthetően követett a pánik.
   Semmilyen autortitér rezsim sem szereti, ha valamit nem tud kontrollálni, márpedig a Bitcoint nem lehet kontrollálni. A másik lehetséges ok, hogy dolgoznak a Yüan elektrónikus változatán és az országon belül annak a hegemóniáját biztosítani kell.
2. A másik ok, nem először, az excentrikus magatartásáról híres Elon Musk, aki kijelentette, hogy a Tesla autókat nem lehet Bitcoinnért megvenni.

Az ilyen dolgok általában pánikhoz vezetnek, de attól még messze vagyunk, hogy a Bitcoin haláláról beszéljünk.

Pár napja esik a Bitcoin mint a kő. 63.159-ről egészen 29.989-ig, vagyis több mint 50%-ot.
A Bitcoin híres-hírhedt a rapszódikus mozgásai miatt, de ez azért drámai zuhanás volt. Itt most nem a kereslet-kínálat döntött, hanem kívülről jövő impulzusok döntöttek az árról.
A dolognak 2 komoly oka is van, holott az első magasan viszi a pálmát.

1. A kínai pártvezetés úgy döntött, hogy megtiltotta minden hazai pénzintézetnek a Bitcoinnal bonyolított használatát. Nem lehet eladni, nem lehet venni, gyakorlatilag Kínából ki vannak tiltva a crypto devizák. Egy ilyen hírt érthetően követett a pánik.
   Semmilyen autortitér rezsim sem szereti, ha valamit nem tud kontrollálni, márpedig a Bitcoint nem lehet kontrollálni. A másik lehetséges ok, hogy dolgoznak a Yüan elektrónikus változatán és az országon belül annak a hegemóniáját biztosítani kell.
2. A másik ok, nem először, az excentrikus magatartásáról híres Elon Musk, aki kijelentette, hogy a Tesla autókat nem lehet Bitcoinnért megvenni.

Az ilyen dolgok általában pánikhoz vezetnek, de attól még messze vagyunk, hogy a Bitcoin haláláról beszéljünk.

A leggyakoribb kérdések, amit hallok: Mennyit lehet keresni a Forex-el, valamint mennyi a minimális tőkeszükséglet.
A fenti kérdések kitárgyalása mellett felvázolom a sikeres Forex karrier 3 oszlopát, melyek egyformán fontosak a tréderréválás rögös útján.

1. A szomorú tény: a Forexhez pénz kell! Csodák nincsenek, csak sok pénzből lehet sok pénzt csinálni. A szükséges tőke elérése nem lehetetlen, de hosszú távú fegyelmezett munkát kíván. Nem fog gyorsan menni. Ne feledjük: Sokan felülbecsülik amit rövid távon lehet elérni, és szinte kivétel nélkül mindenki alulbecsüli hová lehet hosszú távon eljutni.
2. A szakmát meg kell tanulni! Az alapok elsajátítása után tapasztalatot kell szerezni, ami megint időigényes. Az amiknak van egy kifejezése: Try and error. Vagyis próbáld és hibázz. Újra és újra. Az izzólámpa feltalálásakor Edison állítólag több mint 1000 fémet és egyéb anyagot (köztük lószőrt is) kipróbált, mire eljutott a wolframhoz. Vagyis próbáld, hibázol, próbáld újra (persze nem ugyan azok a körülmények között).  Einstein szerint a butát úgy lehet megismerni, hogy valamit újra és újra megismétel és más eredményt vár el. A leghatásosabb tanulási módszer egy tapasztalt trédert alkalmazni, mint personal trénert, vagyis mentort. Magam 32 éve vagyok a szakmában, még akkor kezdtem, amikor még nem volt MT4, a megbízásokat gyakran telefonon adtuk meg. Korlátozott számban ma is vállalok mentorálást.
3. Megjelenik a legnagyobb hátráltató erő: te magad. Kosztolányi szerint a tőzsde egy elég drága hely arra, hogy megismerd magad. Légy tehát őszinte magadhoz, mérd fel hibáidat és egyébb gátló tényezőket és kezdj el dolgozni ezek legyőzésén.

Weblapomon, a varkuti.eu-n oktató videó-sorozatok állnak a rendelkezésére, szolgáltatásaink között megtalálható a szignálszervíz, webinárok és egyéb eszközök, melyek segítik céljai elérésében.

Véleményed fontos nekünk, kérjük szánj rá 1 percet, mindössze 5 kérdés! Kattints ide!

A leggyakoribb kérdések, amit hallok: Mennyit lehet keresni a Forex-el, valamint mennyi a minimális tőkeszükséglet.
A fenti kérdések kitárgyalása mellett felvázolom a sikeres Forex karrier 3 oszlopát, melyek egyformán fontosak a tréderréválás rögös útján.

1. A szomorú tény: a Forexhez pénz kell! Csodák nincsenek, csak sok pénzből lehet sok pénzt csinálni. A szükséges tőke elérése nem lehetetlen, de hosszú távú fegyelmezett munkát kíván. Nem fog gyorsan menni. Ne feledjük: Sokan felülbecsülik amit rövid távon lehet elérni, és szinte kivétel nélkül mindenki alulbecsüli hová lehet hosszú távon eljutni.
2. A szakmát meg kell tanulni! Az alapok elsajátítása után tapasztalatot kell szerezni, ami megint időigényes. Az amiknak van egy kifejezése: Try and error. Vagyis próbáld és hibázz. Újra és újra. Az izzólámpa feltalálásakor Edison állítólag több mint 1000 fémet és egyéb anyagot (köztük lószőrt is) kipróbált, mire eljutott a wolframhoz. Vagyis próbáld, hibázol, próbáld újra (persze nem ugyan azok a körülmények között).  Einstein szerint a butát úgy lehet megismerni, hogy valamit újra és újra megismétel és más eredményt vár el. A leghatásosabb tanulási módszer egy tapasztalt trédert alkalmazni, mint personal trénert, vagyis mentort. Magam 32 éve vagyok a szakmában, még akkor kezdtem, amikor még nem volt MT4, a megbízásokat gyakran telefonon adtuk meg. Korlátozott számban ma is vállalok mentorálást.
3. Megjelenik a legnagyobb hátráltató erő: te magad. Kosztolányi szerint a tőzsde egy elég drága hely arra, hogy megismerd magad. Légy tehát őszinte magadhoz, mérd fel hibáidat és egyébb gátló tényezőket és kezdj el dolgozni ezek legyőzésén.

Weblapomon, a varkuti.eu-n oktató videó-sorozatok állnak a rendelkezésére, szolgáltatásaink között megtalálható a szignálszervíz, webinárok és egyéb eszközök, melyek segítik céljai elérésében.

Véleményed fontos nekünk, kérjük szánj rá 1 percet, mindössze 5 kérdés! Kattints ide!