Bilhões no Divã

Ele foi um dos fundadores e é o CEO da primeira gestora de fundos focada em impacto no Brasil, a Vox, nascida em 2009 – que inclusive já foi estudo de caso em Harvard. Talvez você nunca tenha ouvido falar desse tipo de investimento, ainda pouco conhecido no Brasil, que mistura a busca por retorno financeiro com impacto.  

Não tem problema. Daniel Izzo, nosso convidado desta edição do Bilhões no Divã, explica como funciona a estratégia e conta casos verdadeiros de empresas que passaram pelo portfólio, gerando lucros significativos para investidores e também impacto social relevante.  

Principal referência no Brasil em fundos de impacto, a Vox Capital é bastante conhecida por multimilionários, mas ainda pouco por investidores de varejo – não por falta de vontade da casa, mas por restrições regulatórias, já que a principal estratégia da casa investe em empresas não listadas em Bolsa.  

Entenda nessa edição como funciona esse tipo de investimento e até mesmo como você pode avaliar sua própria empresa sob a ótica do impacto – como fizemos com a Spiti ao longo do podcast, inclusive.  

O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!

Host: Luciana Seabra @seabraluciana

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Convidado: Daniel Izzo

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Livro
- Good economics for hard times - Esther Duflo
- Measure what matters - John Doerr

Ele nada com frequência contra a corrente, carregando posições criticadas por muitos – e não parece nada desconfortável nesse papel.  

“Quando você consegue se convencer de que uma posição é boa e o resto acha ruim, esse é o universo perfeito" – diz o polêmico e discretíssimo Marcio Appel, sócio-fundador e gestor da Adam, nesse episódio do Bilhões no Divã. 

Foi assim em muitos momentos com S&P, o índice da bolsa americana, tanto comprado quanto vendido. A NTN-B 2050 é outra que figura com frequência no portfólio, mesmo quando ninguém tem coragem de comprar.  

Temos aqui uma oportunidade ímpar de conhecer como pensa o profissional (e a pessoa) que marcou a história do Galileo, fundo do Safra famoso pela sua consistência, e que deixou o banco em 2015 para criar a própria casa, a Adam Capital, que leva o nome de seu avô.  

Falamos de construção de um portfólio equilibrado, mas também de inflação, juros, dólar e Bolsa – que, no momento da gravação, é o ativo que leva a maior fatia de risco do fundo.  O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!

Você pode ter feito careta ao ver o jogador Neymar desembolsar R$ 6 milhões em NFTs, você pode ter se contorcido ao ver o fundador do Twitter vender a imagem do seu primeiro tuíte por US$ 2,9 milhões. E talvez você faça uma careta agora ao saber que as negociações de NFTs no ano passado foram estimadas em US$ 25 bilhões. 

Isso, bilhões, como no nome desse podcast.  

Talvez você faça careta só de ouvir a palavra NFT (non-fungible token, na sigla em inglês), uma espécie de ativo digital. Eu entendo, é complexo mesmo, mas o fato é: não dá para ignorá-la.  Foi por isso que convidamos Bruno Perini, fundador do canal Você Mais Rico, sócio do Grupo Primo, e a pessoa que mais entende de NFT que conhecemos – com a vantagem de ser bastante didático – para o episódio de hoje.  

Não se iluda de que dá para entender todas as complexidades desse universo em um único podcast, mas, sim, dá para absorver boa parte de suas potencialidades. E parar de boiar quando alguém coloca o tema NFT na mesa.  O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!


Host: Luciana Seabra @seabraluciana

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Convidado: Bruno Perini @bruno_perini

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Filme
- Jogador nº1

Livro
- NFTs para iniciantes - Chris Collins
- Bitcoin na era digital - Fernando Ulrich

Que o Brasil tem forte vocação agro não é novidade pra ninguém. A verdade, entretanto, é que no universo dos investimentos – pelo menos entre pessoas físicas – se fala muito da cotação do dólar, da alta dos juros, dos preços das ações, mas quase nada sobre grãos e terras.  

Mas isso tem mudado. De uns tempos pra cá, por exemplo, começaram a pipocar os tais dos Fiagros (Fundos de Investimento em Cadeias Agroindustriais) em diversas gestoras.  

Afinal, quais são as oportunidades e riscos do agronegócio para quem quer investir? E pra quem se preocupa com questões de meio ambiente, sustentabilidade e governança (ESG) – tem espaço no universo agro?  

Convidamos o economista agrícola e gerente de consultoria agro do Itaú, Guilherme Bellotti, que trabalha com o segmento desde 2013, pra nos dar uma luz sobre o tema. Ouça!  

O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!

Host - @seabraluciana  

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Convidado: Guilherme Bellotti
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FIlme
O golpista do Tinder

Podcast
Prosa Agro

Livro
Economia e Organização da Agricultura Brasileira - Fabio Chadaad

Diz a sabedoria popular que o conversado não sai caro – de preferência antes de unir as escovas de dente, diria Luiz Kignel, advogado especialista em Direito da Família, sócio do PLKC Advogados.  

No Brasil, o regime de casamento padrão é a comunhão de bens, que pode vigorar mesmo que você não tenha feito um festão com direito a bem casados. Será que existe um regime mais justo? E que tal a conta conjunta? E contrato de namoro, já ouviu falar? E será que dá pra deixar um pedaço do patrimônio pra amante ou pro amante?  

Como puxar o assunto de separação de bens com o outro?  

Tudo isso e muito mais foi tema dessa conversa com Kignel, que já acompanhou em sua carreira desde casamentos duradouros – como o dele próprio – até golpes e divórcios dignos de novela. Acompanhe e aprenda com ele como evitar perder seu patrimônio em nome do amor.  

O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!

Host - @seabraluciana
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Convidado - Luiz Kignel sócio da @plkcadvogados

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Livro
- A morte tudo resolve
- A morte não toca violino

Diz a sabedoria popular que o conversado não sai caro – de preferência antes de unir as escovas de dente, diria Luiz Kignel, advogado especialista em Direito da Família, sócio do PLKC Advogados.  

No Brasil, o regime de casamento padrão é a comunhão de bens, que pode vigorar mesmo que você não tenha feito um festão com direito a bem casados. Será que existe um regime mais justo? E que tal a conta conjunta? E contrato de namoro, já ouviu falar? E será que dá pra deixar um pedaço do patrimônio pra amante ou pro amante?  

Como puxar o assunto de separação de bens com o outro?  

Tudo isso e muito mais foi tema dessa conversa com Kignel, que já acompanhou em sua carreira desde casamentos duradouros – como o dele próprio – até golpes e divórcios dignos de novela. Acompanhe e aprenda com ele como evitar perder seu patrimônio em nome do amor.  

O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!

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Convidado - Luiz Kignel sócio da @plkcadvogados

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Livro
- A morte tudo resolve
- A morte não toca violino

Como escolher excelentes fundos: um ofício ou uma arte?  

Ele foi o superpoderoso alocador em fundos do Credit Suisse por uma década. Isso significa que era o responsável por escolher, dentre os milhares de fundos do mercado, quais entrariam no portfólio de clientes de altíssimo patrimônio do banco.  

O convidado desta edição do Bilhões no Divã é Ibrahim Hajjar, hoje CEO da gestora Miles. Temido por uns, admirado por outros, ele deixou sua marca principalmente nas indústrias de fundos multimercados e ações – onde foi o responsável por trazer ao Brasil o estilo long biased.  

Nesse podcast você tem a oportunidade de espiar uma troca que já acontece fora das câmeras há bastante tempo, da Luciana Seabra, que seleciona fundos para investidores de varejo, com Ibrahim, que sempre foi focado em clientes de alto patrimônio.  Os dois compartilham sua experiência e mostram que, para além do quantitativo, a análise de fundos tem muito de avaliação qualitativa, intuição e arte.  

"Bilhões no Divã" é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não é sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio.

Host - @seabraluciana

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Convidado - @ibrahimhajjar7 

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Filme
- King Richard

Livro
- Misbehave - Richard H. Thaler

É crescente o número de investidores no mundo que levam em conta critérios ambientais, sociais e de governança na hora de tomar a decisão de comprar ou não ações de uma determinada empresa – ou que ao menos querem pagar mais barato quando as companhias pecam nessas frentes.  

Ou seja, por mais que você tente ignorar, o tal do ESG (Environmental, Social and Governance) afeta cada vez mais a demanda pelas ações de uma empresa e, por consequência, sua cotação de mercado.   

Por isso decidimos convidar para o Bilhões no Divã o gestor brasileiro de ações que mais tem colocado energia na análise ESG na hora de construir seu portfólio (de forma genuína e não restrita ao marketing): Fabio Alperowitch, sócio-fundador da Fama Investimentos.   Assista e entenda de uma vez por todas como a atenção crescente de investidores ao tema ESG afeta seu portfólio.   

O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!

Host: Luciana Seabra @seabraluciana

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Convidado: Fabio Alperowitch @f_alperowitch
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Filme
- Cafarnaum

Há um ano ele tinha uma equipe de 20 pessoas. Hoje é o maior sócio de uma holding com 200 funcionários e diferentes marcas: Finclass, Staage, Bruno Perini, Joel Jota e, a mais recente empresa do grupo, a casa de análise Spiti.  

A maior parte das marcas está ligada à educação financeira, mas o que elas têm mesmo em comum é a influência digital como semente para negócios.  Thiago Nigro, o fundador do Primo Rico e nosso convidado de hoje no Bilhões no Divã, atendendo aos pedidos de vocês, tem 5,6 milhões de seguidores no Instagram e 5 milhões de inscritos em seu canal no YouTube.  

Ele é um fenômeno de alcance, com sua capacidade de despertar as pessoas (literalmente, em suas lives às 5h06 da manhã) para o empreendedorismo e o universo dos investimentos. Para ele, os futuros bilionários serão pessoas com habilidades de influência digital. 

Então, nos resta aprender com ele, não é mesmo?  Sugiro fortemente que não perca a seção "causo", em que pedimos pro Nigro contar uma história que jamais contou. 🤣  

O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!

Host: Luciana Seabra @seabraluciana

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Convidado: Thiago Nigro

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Livro - Provérbios da Bíblia

Se você mora no Brasil, impossível não ter notado no dia a dia o fenômeno da inflação. O nível geral de preços subiu, do tomate à gasolina. E esse é um fato em todo o mundo. Afinal, essa inflação é estrutural ou passageira? – é a pergunta que não é calar, das mesas de nossas casas até os corredores do mercado financeiro. 

 Decidimos convidar quem conhece muito do tema pra ajudar você a desvendar esse mistério, tão importante pro nosso cotidiano. No nosso divã está dessa vez Mário Torós, sócio-gestor da Ibiuna e ex-diretor de política monetária do Banco Central.  

A ferramenta usada pelo Banco Central para controlar inflação é a tal da política monetária, via ajustes nos juros – ninguém melhor do que quem já usou o instrumento para nos explicar como funciona na prática e também dizer o que pensa sofre o futuro.  Não é só teoria. A Ibiuna tem tido resultados excepcionais em seu fundo multimercados com posições em inflação e juros, no Brasil e lá fora.  

O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!

Host: Luciana Seabra @seabraluciana

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Convidado: Mario Torós 

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Filme
Casa Gucci

Livros
Against the Gods: The remarkable story of risk - Peter L. Bernstein